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3ヶ月前は以下でした
2019年9末のアセットアロケーション
そして、1年前は以下でした
2018年末のアセットアロケーションと2019年の投資方針
今年の投資結果と来年のプランについて
・2018年末のアセットアロケーション
流動性：45%
国内株：25%
国内REIT：3%
先進国株：13%
新興国株：3%
外貨：11%
・2019年末のアセットアロケーション
流動性：40%(-5%)
国内株：18%(-7%)
国内REIT：6%(+3%)
先進国株：22%(+9%)
新興国株：4%(+1%)
外貨：10%(-1%)
・2019年末の内外比率
流動性：39%
日本リスク資産：25%
外国リスク資産：36%
・2019年末のリスク比率
流動性：39%
リスク資産：61%
・2019年のアセットアロケーションの感想
アセットアロケーションは
外国リスク:国内リスク=1:1
どころか
先進国株:国内リスク=1:1
に大体寄せることができたので良かったです
トレードとしては
新興国の投資信託と日本の個別株を一部売却し
その後はREITと米国株を買い進めて行きました
結果として
先進国株の比率が大きく上がり、REITもそこそこ大きくなりました
先進国株は株価の上昇もあるけどね
・2019年配当総額
院卒の初任給ぐらい
・ポートフォリオ上位5銘柄
1.HDV
2.共立メンテナンス
3.西武HD
4.NTT
5.ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス
・2019年の投資成績
期初から見ると目標にしていた7%を超えることができました
リスク資産が外貨除けば資産の大体半分なので、
株だけで見れば2桁のパフォーマンス出てますね。
主に米国株の上げです
・2020年の投資方針
方針継続なのは
米国株をメインに買い増して行くこと
メインはHDVで暴落時にはVTIも拾っていくつもり
方針を変えたのは
NISAを松井証券からSBI証券に移したこと。
なので米国株はNISAで買い増ししていきます
日本株については
NISAがないので積み立てていく動機がないので買う額は大幅に落とすつもり
また一部の株の業績が低迷してるので売ろうか悩んでる。
それか個別株大幅に売り切ってインデックスに寄せようかなとも思ったり・・・・
来年の全体としての投資額は
暴落がなければ減る見込み
今までは日本株(NISA)+米国株の両面で積み立てていましたが
来年は米国株のみの積み立てになるので。
よって、現金の減りは暴落がない限りマイルドにしていきます
リアルでちょっと金使う事情もあったりするので・・・w
・2020年のアセットアロケーションの目標
数年後に
外国リスク+外貨:国内リスク+円預金=1:1
を目指します。
そのため、外国資産の比率を引き続き上げていきます
流動性：37%(-3%)
国内株：16%(-2%)
国内REIT：5%(-1%)
先進国株：27%(+5)
新興国株：5%(+1%)
外貨：10%(0%)
・数年後のアセットアロケーション(仮)
外国リスク+外貨:国内リスク+円預金=1:1
のアセットアロケーション予定。
新興国と現金をどのぐらいの比率にするか悩ましい・・・
流動性：30%
国内株：15%
国内REIT：5%
先進国株：35%
新興国株：7%
外貨：8%
・買ってる投資信託
ニッセイ外国株式インデックスファンド
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス
こんな感じで2019年は終わり
来年は今年同様に好調な相場になるのかしら・・・！？
乞うご期待って感じですかね
